Все чаще банки начали выявлять физических лиц задействованных в мошенничестве с платежными картами и в системах ДБО, которые уже фигурировали в банках как лица, использовавшие поддельные документы и другие документы для получения кредитов.
«Лидером кредитного мошенничества является Днепропетровск. Также хочу отметить, что этот вид мошенничества характеризуется высоким уровнем подготовленности мошенников. Обычно этот вид преступления совершается посредством поддельного или украденного паспорта, либо через паспорта доверчивых друзей или даже близких. Проблемы для банков в этом сегменте очень большие. В 2013 году наблюдалось следующая ситуация, работодатели просили сотрудников брать кредит для разрешения финансовых проблем на предприятии. Работодатель обеспечивал документами, в которых должность сотрудника была указана верно, а уровень доходов был указан недействительный. В таких случаях редко бывает хороший конец истории. Не рекомендуется выступать финансовым поручителем, так как в случае неуплаты именно Вы будете нести солидарную ответственность перед банком», – Сергей Досенко, начальник управления Альфабанка.